リップル社はXRPをFATFのマネーロンダリング防止規則に準拠しようとしている?

XRP暗号通貨の最大の所有者であるRipple(現在200億ドル相当)は、規制技術の新興企業Coinfirmとの契約に署名し、3番目に大きい仮想通貨がどのように使用されているかについて新たな光を当てている。

Coinfirmが仮想通貨の利用者に提供する新しいマネーロンダリング防止(AML)情報の中には、特定の仮想通貨が「ミキサー」と呼ばれる技術を使って処理されてきたかを分析する。ミキサーは、複数のカウンターパーティーと資金をプライベートで取引したり、多数の異なるアドレスを使って取引サイズをごまかしたりする資金洗浄に使われる。

特に、CoinfirmのCEO、Pawel Kuskowskiによると、新しい情報には、仮想通貨が格納されているパブリックアドレスに関連付けられている実際のIDは含まれません。ただし、アドレスが匿名の取引を許可する取引所によって所有されているかどうか、アドレスを所有する事業体が高リスクと見なされる国に登録されているかどうかなどの情報が含まれます。レポートでは、アドレスが低、中、高のいずれかに分類され、0から99までのスコアが付けられます。99がマネーロンダリングの最も高いリスクです。

金融行動タスクフォース(FATF)は、国際的な規制勧告の1週間後に、従来の銀行システムで要求されているように、取引相手の名前を含む情報を互いに共有することを要求するガイダンスを発表しました。仮想通貨通貨テクノロジーは、ユーザーIDを保護するための新しい方法を想像し続けています。

「私はあなたが個人的に誰であるかわかりません。Kuskowski氏は、次のように述べています。「私たちはFATFにこれで十分であり、事実上それで十分であると主張します。」

FATFの加盟37カ国は、要件を遵守するか、または問題に直面するのか1年を待ちます。しかし、FATFへの加盟は任意であるため、各国は必要に応じて要件を満たすことができます。前首席のKuskowski氏によると、新たに制定された一般データプライバシー規制(GDPR)の対象となる欧州諸国は、FATFが要求する個人識別情報を受け入れることを法的に禁止されている。スコットランド王立銀行のためのグローバルAMLの開発も行われている。

2016年に設立され、暗号通貨に対するマネーロンダリング防止および顧客確認(KYC)のサポートを提供するシードベースの資金援助を受けたロンドンを拠点とするスタートアップは、現在60人の従業員を擁しています。主にスイスと日本での金融機関との交流。既存の顧客には、スイスの銀行、Dukascopy、および欧州の暗号通貨取引所Coindealがあります。XRPのAMLサポートは、追加料金なしですべての既存のCoinfirmのユーザーに自動的に統合されます。

Kushkowski氏は、次のように述べています。「今のAMLソリューションは無効です。他の人を通して資金洗浄ができるからです。」

Kuskowskiによれば、Coinfirm は2ヶ月前、Rippleとの契約に最初に署名した。Kuskowskiが「ブロックチェーン解体」と呼ぶ決済システムの固有の特性を識別するための最初のフェーズの後、同社は他の暗号通貨に使用したのと同じAML手順を適用し、2週間のデータ収集後に必要な情報を推定し、各アドレスを評価しました。

Blockchain 50リストのメンバーであるRipple は、近年、創業者がXRPの作成に果たした役割から離れようとしてきましたが、現在でも約270億ドル相当の暗号通貨を保有しています。これは全体の57%です。約229億ドルの暗号通貨は、Rippleが所有するエスクロー口座に閉じ込められており、毎月しかアクセスできないため、ほとんどの市場評価指標には含まれていません。

同社は、世界の大多数の銀行をつなぐSwiftインターバンクメッセージングプラットフォームに代わるものを提供するように設計された2つの主要な金融サービスのカテゴリを提供しています。サービスの1つのカテゴリはXRPの使用を必要とし、他は必要としません。先週、同社は従来の送金会社MoneyGramとの間で、送金額の大きさに基づいてサービス料を支払うパートナーシップを発表しました。これには累計2年間で最大5000万ドルの投資が含まれます。

XRPユーザーがお金を送るための準拠オプションの作成を支援するためのリップルとのCoinfirmの契約、および他の人のお金からお金を稼ぐ不必要な仲介人として暗号通貨の分野で多くと見なされているMoneyGramへの投資は、暗号通貨の主流の受け入れへの複雑な進化を示します。

「クライアントがこの特定のプロトコル、この特定のブロックチェーン、この特定のコインに触れることを可能にするツールを持つことは、多くの状況で競争上の優位性と見なされます」とKuskowskiは言います。