FATF勧告、仮想通貨業界の影響は?

FATF勧告がそのまま立法であれば、取引所申告制(または登録制)が導入されます。また取引所は、1000ドル以上の取引は顧客確認義務をする必要があります。

FATFは、2019年6月21日に最終勧告を発表しました。仮想通貨などを仮想資産(VA、Virtual Asset)とし、仮想通貨取扱業者は、仮想資産サービスプロバイダ(VASP、Virtual Asset Service Provider)に規定しました。

これによると

  1. 仮想資産と法定貨幣の交換
  2. 仮想資産と仮想資産の交換
  3. 仮想資産を送金
  4. 仮想資産を保管、管理、制御、またはの仮想通貨の発行および販売

以上はすべてVASPに該当します。

したがって、現在の仮想通貨取引所とOTC(店頭取引)取引業者、受託会社、ICO(仮想通貨公開)代行業者とIEO(仮想通貨取引所公開)代行業者の両方VASPに該当すると思われます。

事業目的であれば、仮想通貨ウォレットを介して資金を転送する個人もVASPとみなされます。FATFは、「VASPは(法人でない)人であっても、ライセンスを受けて、企業が所在する法域に登録しなければならない」と規定している。ただし、商品の購入、サービスの利用など、仮想通貨を一回での取引は、送金する個人は除外され、海外VASPの登録義務は、それぞれの国が決めることができます。

したがって、現在運営中の仮想通貨取引所などは、すべての国で登録や届出をしなければならいとすると見えます。登録制や届出がない韓国などでは、最終的に登録制や申告制が導入されるしかない状況のようです。

FATF最終勧告

FATF最終勧告によると、国はテロ資金に関する経済制裁の対象者や団体に資金が渡されることがないようにする必要があります。したがってVAが送金される場合にも、一般的な資産の送金や変形と同様に、遅滞なく、資金を凍結させることができます。そしてVASPは、顧客管理(CDD)を実施します。

顧客が「1000 USD / EUR以上」の取引を行う場合には、CDDによって詳細な情報を収集する必要があります。結局国は「VASPが正確な送金要求情報と受取人の要求情報を取得・保管し、これを受け取り機関に提供すること」そして「受取機関が送金要求情報(一部)と正確な受取人の要求情報を取得・保管していること」を確認する必要があります。

具体的には資金の送金時に、取扱業者が確認・保管しなければならない顧客情報は、

  1. 送金人の氏名、
  2. 取引の処理に使用された送金口座番号(例えば、仮想通貨ウォレット)
  3. 送金アドレスまたは国の登録身分番号または個人識別が可能な処理業者の登録、顧客番号(取引番号不可)、または出生年、出生地。
  4. 受取者氏名。
  5. 取引の処理に使用された受取口座番号(例えば、仮想通貨ウォレット)です。

ただしFATF勧告自体で法規的効果はありません。国ごとで導入するかどうかを法律で決めることになります。その法律ができればFATF勧告に従わなければなりません。

仮想通貨取引所など関連業者に対する報告要件がどのようになるかについて関心が集中されます。