今後の仮想通貨(暗号資産)取引サイトなどの仮想資産取扱い店は監督当局に許認可を受け、又は申告や登録をすれば営業ができるようになる。

また、金融会社と同じレベルの資金洗浄防止義務が課され、これ違反した場合の許認可が取り消されることもある。

23日、金融委員会によると、金融情報分析院は法務部と外交部、国税庁、関税庁、金融監督院などと一緒に米国オーランドで開かれた第30期第3回国際資金洗浄防止機構(FATF)総会に出席した。去る16日から21日まで開かれた総会でFATFは、暗号資産関連の国際基準注釈書と公開声明を採択した。FATFは、資金洗浄防止とテロ資金調達禁止に関連した国際機関であり、我が国を含めて、米国と中国、日本など37カ国が加盟国で活動している。

議論の結果、ビットコイン取引所などの暗号資産取扱い店は、今後監督当局に許認可を受け、又は申告登録をしなければならない。犯罪者の暗号資産産業参入を遮断し、未申告の営業は制裁するという次元で用意された基準である。

現在、韓国では、正式に扱う店関連申告登録を受けていない。いくつかのメーカーから、公取委所管の電子商取引法上の通信販売業者の申告をしているレベルである。今後、関連許認可・届出登録法案が用意される場合、現在の無分別に乱立した取り扱い店に関連する問題が減少すると見られる。

もし取り扱い店が資金洗浄防止関連の義務を違反した場合の監督当局は、許認可を取り消すことができる権限も持つことになる。監督当局は、許可・届出をキャンセル・制限・停止させることができる権限と効果的・比例・抑制的制裁課す権限を保有することになる。

また、取扱い店に金融会社と同じレベルの資金洗浄防止義務が課される見込みだ。仮想資産送金機関と受取機関の両方の電子送金と受取人の情報を収集して、必要に応じ当局に情報を提供しなければならない。

実際の運用過程で参考できる解説書の性格の関連指針も発刊された。各国政府や利害関係者が参考することができ、拘束力はない。金融委は関連特定金融情報法改正が完了した場合、サブ法令を改正するときに、その指針を積極的に活用するという方針だ。

国際基準が履行したのかどうかは、来年6月に総会で点検される予定である。許可申告手続きを設けずに、暗号資産関連行為自体を禁止する案も可能である。今回の国際基準は、国連(UN)安全保障理事会決議と主要20カ国(G20)首脳会議と財務長官会議の要請に応じたものである。

現在、韓国では既にその内容を反映した法案が国会に係留されている。去る3月キム・ビョンウク加え、民主党議員は、「特定金融取引情報の報告と利用等に関する法律」の改正案を発議した。