先週発行された米国財務省のアンチマネーロンダリング(AML)ユニットによって発行された仮想通貨ガイダンスおよびアドバイザリは、規制上の期待を明確にし、一部の暗号通貨プレーヤーを荒廃させ、金融犯罪と闘うための潜在的な新しい世界標準を示した。これらの文書はまた、仮想通貨企業へのサービス提供に伴うリスクを警戒することによって、銀行が膝をこらすような反応を引き起こしたり、口座を閉鎖したりする可能性がある。

財務省のによって発行された解釈指針と助言金融犯罪取締ネットワーク(FinCEN)はとして働き、「警告およびリスク管理のためのロードマップの両方、」フアン・ジャノス、金融技術や規制、技術事項のコンサルタントは、トムソン・ロイター規制インテリジェンスに語りました。

アドバイザリーを発表するにあたり、テロリズムと財務情報に関する財務長官であるSigal Mandelkerは、金融機関がマネーロンダリングやテロ資金調達との戦いで支援するという財務省の計画の概要を説明しました。「財務省は、金融機関がマネーロンダリング、制裁回避、およびその他の不法行為のために転換可能な仮想通貨を悪用する行為者の検出と防止を支援することを約束しています」とマンデルカー氏は声明で述べています。「今日発行された総合的なアドバイザリーFinCENは、ダークネットマーケットプレイス、ピアツーピア取引、未登録のマネーサービスビジネス、CVCキオスクに関連するリスクを浮き彫りにし、仮想通貨業界がビジネスを搾取から守るための類型と赤い旗を明らかにしています。」

同声明は、このガイダンスは「新たな規制上の期待を確立するものではない」および「現在のFinCENの規制、ガイダンス、および行政上の裁定を統合する」と付け加えた。これらの事業を送金業者として定義することによって達成された疑わしい活動をプログラムし、報告する。

財務省が発行した解釈指針および助言は、「リスク管理のための警告およびロードマップの両方」としての役割を果たします。
米国は長い間、他の国々が仮想通貨会社を規制することを強く求めてきました。1年近く、米国の代表者は世界的なAML標準設定の金融行動タスクフォース(FATF)の交代会長を務め、暗号通貨に関連する金融犯罪リスクへの対処を最優先事項としてきました。

米国のFATF会長会長は来月中に終了しますが、事実は仮想通貨コンプライアンスの専門家には失われませんでした。「現時点でFinCENがこのガイダンスを発行する主な動機付け要因は、国際規制に影響を与えることです。米国は明らかにそれは世界が従うことを望んでいる定義とルールを伝達され、この空間での今後のグローバルな規制のためのモデルとして、米国の政策を位置づけている、」ジョナサン・レヴィン、Chainalysisの共同創設者、仮想通貨のコンプライアンスおよび調査コンサルタントは、語りました規制インテリジェンス

他の国による同様の行動がなくても、FinCENの期待は外国企業に影響を与える、とLevinは述べた。FinCENは「米国人と実質的な取引を行うあらゆる事業に国際的に幅広いリーチを持っている」、したがって「米国の取引所から暗号通貨を調達する、または米国の消費者とやり取りする場合、国際企業は注意を払う必要がある」と述べた。

法律事務所LeClairRyanのパートナーで、コンプライアンスリスク管理コンサルタントであるLuminous Groupの最高経営責任者であるCarol Van Cleef氏は、次のように述べています。「暗号コミュニティで私が聞いている初期の反応の多くに基づいて、怒りと混乱があります。そして場合によっては無視しています。

仮想通貨取引が違法行為と関連している可能性があることを示す可能性がある赤い旗を含む勧告は、「暗号コミュニティだけでなく銀行家などによる消費を明確に意図したものである」と彼女は付け加えた。「おそらく、銀行と仮想通貨会社の両方が、レッドフラッグを含む、これらの資料で説明されている問題にすでに精通しています。それでも、FinCENがアドバイザリを発行するときはいつでもそうであるように、銀行と仮想通貨会社の両方のコンプライアンス担当役員は、今後数日のうちに彼らのビジネスや顧客のコンテキストでアドバイザリを見直すかなりの時間を費やすでしょう。」

実際、この懸念のいくつかは根拠のあるものである、とVan Cleefは示唆している。「顧客が違法行為に関与しているからではなく、コンプライアンス担当者や管理者が暗号通貨の基盤となるテクノロジについて理解していないため、簡単な解決策はアカウントを閉じることではない」時間と労力をかけて、スペースについてもっと学ぶ。」